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考上黃金證照年薪300萬

最近三年，金融業的理財專員滿街跑，不管是保險公司或者銀行，都要求理財專員至少必須具備包括信託業務、投資型保單以及銷售其他金融商品的證照。

可是從去年開始，許多金融業大老闆要求員工要挑戰更難的證照，讓自己在銷售商場上更有競爭力，這張證照就是「認證理財規劃顧問（ＣＦＰ）」。

目前台灣擁有ＣＦＰ證照的大約有二百五十位，考上後還必須具有三年金融相關工作經驗，才能取得證照。

現在很多銀行與保險從業人員都想考這張證照，可以讓自己更有實力接近金字塔頂端的客戶，也有機會做私人銀行的業務。

一○四教育網的調查，有二三％的金融保險業在公司內部規定中，會以「加薪」來鼓勵員工報考「認證理財規劃顧問」。

這些金融大老闆認為，聘用具有ＣＦＰ證照的員工，可以吸引更多客戶上門，因此目前許多銀行或保險業最流行的教育訓練，就是為員工找老師教授ＣＦＰ考試課程。

像寶來證券集團總裁白文正就希望將來集團內有一百名員工考上ＣＦＰ，而目前只有不到十位同仁擁有這張證照。

為了激起員工金榜題名的意願，白文正祭出獎金來吸引員工；如果考上ＣＦＰ，不僅可以獲得十萬元以內的獎金，公司也會補助大部分的費用，因為要擁有ＣＦＰ證照，個人投資的成本最少要準備十萬元。

寶來集團旗下的華僑銀行襄理黃振源，是銀行裡第一個考上ＣＦＰ證照的員工，去年他斥資十五萬元、花了約半年的時間，每天下班就在Ｋ書中心埋頭苦讀，順利成為國內第一批考上ＣＦＰ的成員。

黃振源說：「當初會考這張證照的理由，是在理專服務將會愈來愈差異化的時代，擁有更具有說服力的證照，會讓自己將來更具有競爭力。」

拿到ＣＦＰ也等於拿到跳槽祕笈，對未來職場有更多選擇的機會。

許多人一拿到證照就轉換跑道，智富建業理財規劃顧問彭淑芬，在銀行和外商壽險公司都待過，工作十幾年後，覺得在銀行或是壽險公司，對待客戶其實都是以商品為導向，而不是針對客戶的需求；

考上ＣＦＰ證照後，她立刻離職，和幾位取得證照的朋友一起開了理財規劃顧問，完全以客戶的需求，為客戶規劃理財方法：「因為拿到ＣＦＰ讓我實現可以做個金融業的ＳＯＨＯ族。」

彭淑芬認為她現在的工作內容更完整，也更有彈性。