投信投顧營業員 | ||
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什麼是投信投顧營業員 |
投信投顧營業員的工作職掌為推廣公司的產品,例如基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等,除了開發新客戶外,也須服務舊客戶,因此,協助客戶處理基金開戶與交易事宜、定期報告基金績效,亦為投信業務員的工作重心。雖然投信業務員的最主要工作還是銷售金融產品,但由於必須透過專業知識的分析,才能幫助消費者在最短的時間內獲得最適合的產品。因此,投信業務員也須積極掌握投資訊息,並在短期內融會貫通,方有能力替客戶作投資、風險規劃,提供有價值的服務。 投信產業是非常容易受到股市起伏或景氣影響的行業,所以業務員的EQ十分重要,景氣好時固然要積極拜訪客戶、推薦商品,若是遭逢景氣低迷或股市重挫時,更要主動關心、安撫客戶,並適時給予理性的分析、解讀、建議,讓客戶可以摒除小道消息的影響,維持對業務員的信任。投信業務員的底薪較證券商營業員高,若所推薦的基金表現良好,更可獲得一部份管理費作為獎金,若經營「代客操作」業務,更能與客戶分享利益,得到「獎勵金」等額外收入。
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