金融研訓院舉辦　理財規劃人員考試　各行各業興致高

　　由金融研訓院主辦的理財規畫人員考試，在台北、台中、高雄與花蓮等三十個考場同步舉行。金融研訓院董事長侯金英指出，從報名考試人員的背景分析，從事金融相關行業的人員，只佔七七％，其它則是來自學校、工商企業、政府機關等各行業的人，顯示出理財規劃不只是金融機構專業人員的工作，包括企業與政府機關的財務部門也要作好理財的工作，才能為所屬的機構創造最大的盈餘。
　　金融研訓院表示，吸引八萬六千八百多名人員報告的理財規劃人員考試，總計到考的人數大約有五萬八千五百多人，約佔報考人數的六七％。試題的正確答案，將在三天後，於研訓院的網站上公布，參加考試的人員可以在十二月十三日以後，到網站查詢成績。基本上，此次考試必須兩科成績都要在七十分以上，才算合格，研訓院並會對測驗合格者，發給測驗合格證明書。
　　對於這一次的考試能吸引八萬六千多，來自不同行業的人報考，侯金英表示，這意謂在金融商品多元化的時代，理財規劃已不再限於金融機構的工作。事實上，包括買保險、從銀行或者買股票等，都是「理財」的一環，而在如此多的金融商品中，要如何進行規劃與配置，正是理財規劃所要做的工作。大到政府機關或工商企業，小到個人與家庭，如果能將資金管理運用得當，都可以有好的收益。
　　由於此次報名參加考試的人數相當多，從明年度起，理財規劃人員的考試將在每年的五月及十一月，各舉行一次。此外，與美國理財規劃師學會合作開辦的理財規劃師考試，也將在明年度開辦。研訓院院長薛琦指出，美國的理財規劃師（ＣＰＦ）考試，總計要考六科，在國外準備這項考試，至少都需要二至三年的時間，以分科、分次的方式考完。未來國內一旦開辦ＣＰＦ考試後，通過台灣這項考試的人，如果要到新加坡、美國或英國等國家，只需要再通過當地舉辦的「當地國法規與稅務」考試，就可以取得當地國的資格。
　　此外，從二○○六年起，巴塞爾資本適足率第二次的版本，將會開始實施，對金融機構的風險控管，將會要求更加嚴格。針對金融機構風險控管的需求，薛琦指出，研訓院也計畫在明年推出「風險控管師」或「風控師」的證照測驗。事實上，在各國加速推動金融改革下，金融業的證照考試將愈來愈重要，所以，連中國大陸明年起，也將一口氣推出八項與金融行業相關的證照考試。

本文摘錄自2002.11.18工商時報第4版