Object reference not set to an instance of an object. 準備要領-金融證照-[三民補習班]

準備要領 - 金融證照

  • 證券營業員

  • 投信投顧業務員

  • 信託人員

  • 理財規劃人員

證券法規與實務 - 準備要領免費資料索取>>

本科目著重在法規、交易辦法相關資訊記憶,準備時務必先理解、建立觀念,才有助記憶。重點章節包括:

  • 證交法
  • 公司法
  • 買賣有價證券業務規則
  • 上市櫃審查準則
  • 一般交易
  • 零股交易
  • 鉅額買賣
  • 錯帳處理
  • 信用交易
  • 集保
  • 券商設置及管理規則
  • 信託基金

本科雖為法規科目,對多數同學來說,準備時感覺枯燥乏味,然而本科考試不同於司法高考,無須一字一句都背誦到滾瓜爛熟,只要將幾個重要法條中的關鍵字予以熟記即可,故拿分相對容易。

再者,除非少數相關法令於最近1~2年內有進行修正,否則本科於各次考試之題目內容,均大同小異,換言之,本科為所有考科中,投資報酬率最高的一門科目。搭配三民專業師資的課堂講解與重點提示,使本科在準備上更加輕鬆且得心應手。

投資學 - 準備要領免費資料索取>>

對多數非財務金融相關科系背景出身者來說,本科為相對傷腦筋的考科,主要在於準備本科時,絕非單憑記憶甚至背誦考古題的方式,就能掌握應有的基本分數,畢竟投資學首重理解,方能融會貫通。重點章節包括:

  • 報酬率與貨幣時間價值
  • 股票與債券評價
  • 財務報表分析
  • 投資組合
  • 資本資產定價模式
  • 風險控管
  • 股價理論
  • 基本分析
  • 技術分析
  • 期貨+選擇權
  • 衍生性金融商品

本科以計算題與觀念判斷題為主。為此,三民名師特別針對無任何財務金融相關科系背景的學員,根據命題趨勢及歷屆試題,將相關理論與實務去蕪存菁整理成授課講義,並配合範例練習,使學員在最短的時間內,熟悉各個單元的觀念運用與解題技巧,輕鬆獲取高分!

財務分析 - 準備要領免費資料索取>>

本科對多數考生來生,為三科中最難準備的一科,除非本身為會計背景出身,否則財務分析一直都是考生們最想要主動放棄的考科。

其中最令考生頭大的,莫過於借方與貸方的金額調整,以及損益之消長與現金流量之變動。

此外,金融購併的議題不斷上演,加上IFRS已正式上路,故亦使得合併財報的相關考題比重,於近年來有增加的趨勢。重點章節包括:

  • 初等會計學
  • 資產與負債
  • 短期流動性分析
  • 股東權益
  • 資本結構及償債能力
  • 投資報酬率分析
  • 營業結果分析
  • 現金流量分析

若深入拆解財務分析的觀念內容,大致可分為初等會計學、財報分析,以及中級會計學概要。

此外,會計原本就是需要同時融合記憶+理解+計算的學門。

有鑑於多數考生對於本科在準備上多有無力感,三民專業師資特別以非會計背景同學為授課對象,以口語化及平民化的口吻,搭配若干生動的實務案例,幫大家突破一直以來對本科所存在的瓶頸與盲點,使學員不再對本科心生恐懼,甚至想主動放棄。

另外一提的是,本科中財報分析的部分,可與投資學之財報分析一同準備,主要是因為兩者之雷同度高達95%,故同時準備,必能提高研讀效率,節省準備時間。

※以上內容摘錄自三民補習班授課教材中,轉載請先取得同意並註明出處。

此證照之考科包含投信投顧法規、證券法規與實務,以及投資學與財務分析等共3科。

然而,除投信投顧法規外,其餘考科均與證券高級營業員相同。因此,建議考生可先取得證券高級營業員證照,再另行加考投信投顧法規一科後,便能取得投信投顧業務員證照,此為最一勞永逸之報考組合。

投信投顧法規 - 準備要領免費資料索取>>

本科目是投信投顧業務員必考科目,屬於較容易拿分數的一科,惟相關規定時常修改,故考生必須注意相關法規之修訂。其重點章節包括:

  • 證券投資信託及顧問法
  • 證券投資顧問事業管理規則
  • 證券投資信託事業設置標準
  • 證券投資信託基金管理辦法
  • 全權委託
  • 投信投顧公會自律公約
  • 廣告及營業活動行為規範
  • 從業人員行為準則
  • 境外基金
  • 其他相關法律條文
※以上內容摘錄自三民補習班授課教材中,轉載請先取得同意並註明出處。

信託法規 - 準備要領免費資料索取>>

命題分配則集中在信託業法與信託法兩大範疇。得分關鍵在於記憶力,屬於「背多分」的科目。

如果因範圍內容太多抓不到重點,倚賴三民名師精心彙整的重點教材將是最好的選擇。重點章節包括:

  • 信託法
  • 信託業法與相關子法
  • 信託稅制

就近年之考題趨勢分析,上述章節之考題比重占較高者分別為:

  • 信託法:總則、受託人、信託財產、公益信託
  • 信託業法與相關子法:業務與禁制相關規範、公會與管理規章
  • 信託稅制:所得稅、土地稅

信託實務 - 準備要領免費資料索取>>

內容篇幅較不會像信託法規一般複雜,主要著重於各類信託特性之介紹。

命題重點在於各項信託業務法令與權責,如特定金錢信託、企業員工持股信託、不動產信託、有價證券信託。以及金融資產證券化、保管銀行業務等等。

此外,熱門時事話題如:連動債券、境外基金、政務人員強制信託、預收款項強制信託(禮券、生前契約、臍帶血保存),也漸有入題趨勢。重點章節包括:

  • 特定金錢信託
  • 企業員工持股信託
  • 不動產信託
  • 有價證券信託
  • 金融資產證券化
  • 保管銀行業務
  • 集合管理運用帳戶
  • 信託稅務實例
※以上內容摘錄自三民補習班授課教材中,轉載請先取得同意並註明出處。

理財工具 - 準備要領免費資料索取>>

從總體經濟指標的基本概念、判讀,到各種金融商品的交易及計算為本科重點。其中衍生性金融商品、台指期貨交易與保證金追繳計算、組合式商品、風險溢酬、貝他係數、信託基金、保險商品、外匯連接組合式商品交易計算等等,均為必考章節。

理財實務 - 準備要領免費資料索取>>

準備重點在於投資報酬、風險控管、年金、退休金、勞退新制、購屋計畫、保險規劃。以及相關法規,例如所得稅法、遺產及贈與稅法等。法規的考法主要是應用與試算層面,事實上理財規劃人員在面對客戶時,也經常會被問到如何節稅、可省多少錢的計算問題,因此考題非常實用化。

※以上內容摘錄自三民補習班授課教材中,轉載請先取得同意並註明出處。
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