常見問題FAQ-金融證照
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| 金融證照常見問題 | |
|---|---|
| 1 | 為什麼要考證照？ |
| 2 | 要選擇哪些證照呢？ |
| 3 | 要怎麼考到這5張金融證照？ |
| 4 | 考到上一題推薦的這5張證照之後呢？ |
| 5 | 期貨營業員證照是不是有使用年限？ |
| 6 | 急需金融證照該怎麼辦？ |
問：為什麼要考證照？
答：
- 根據104人力銀行調查，近9成企業願意給予有證照的求職者面試機會
- 證照可以看出求職者的專業度和企圖心
- 金管會「財富管理新制」規定，金融業的從業人員，證券、期貨、投信投顧、信託等證照，是法令要求的必備條件
問：要選擇哪些證照呢？
答：
之所以建議這5張，是因為多數金控、公、民營行庫及保險公司的從業員，多少都被要求要這些證照(見下表)。有了這5張證照，也可替自己做理財，規劃自己的資產及保險。
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理 財 規 劃 人 員 |
證 券 營 業 員 |
期 貨 營 業 員 |
投 信 投 顧 業 務 員 |
信 託 業 務 員 |
C F A |
C F P |
F R M |
壽 險 業 務 人 員 |
產 險 業 務 人 員 |
投 資 型 保 單 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 證券業從業人員 | V | V | V | V | V | ||||||
| 銀行業從業人員 | V | V | V | V | V | V | V | V | V | V | |
| 保險業從業人員 | V | V | V | V | V | V | V | V | V | ||
| 在學學生 | V | V | V | V | V | V | V | V | |||
| 一般民眾 | V | V | V | V | V | ||||||
| 家庭主婦 | V | V | V | V | V | ||||||
| 股票玩家 | V | V | V | V | V | V | V |
問：要怎麼考到這5張金融證照？
答：
1.關於證基會的部分：
| 月份 | 3月 | 6月 | 6~9月 | 9月 |
|---|---|---|---|---|
| 報考金融證照 | 證券初級營業員 | 證券高級營業員 | 有高級營業員後，加考投信投顧人員 | 期貨營業員 |
2.關於金融研訓院部分：
| 月份 | 3月、10月 | 4月、10月 |
|---|---|---|
| 報考金融證照 | 理財規劃人員 | 信託人員 |
問：考到上一題推薦的這5張證照之後呢？
答：
- 取得以上5張證照後，1年內建議考取CFP(理財規劃師)
- 若無以上5張證照，考取CFP至少要花費88,000元，240個小時
- 若是有，則只需花費19,250元，40個小時
問：期貨營業員證照是不是有使用年限？
答：按規定期貨營業員證照要在考取5年內使用，建議學員考取後可加入營業員工會，公會將會協助會員換證事宜。
問：急需金融證照該怎麼辦？
答：多數的金融證照都有開放電腦測驗，證照可以隨考隨發，適合金融相關從業人員且急需取得證照者。
不過按照以往的經驗，電腦隨機選題的題目比筆試稍難，若沒有取得證照的時間壓力，還是建議考生報考筆試。
